三套利自查報告怎么寫呢?下面思而學教育網為大家整理了2017三套利自查報告范本，歡迎閱讀參考!

三套利自查報告一

進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建農業銀行良好的合規文化。按照農發行總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動銀行違規違法自查報告3篇銀行違規違法自查報告3篇。 開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。 該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：

一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到 100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1 篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心!。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。

三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務 生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。

四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業務骨干，組成宣講組，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試

銀行違規違法自查報告3篇工作報告。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工

三套利自查報告二

近期，銀監會密集發文，在銀行業開展多個專項整治行動。通過銀行業金融機構自查和監管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監會近日發布《關于開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作。整頓范圍為末有余額的各類業務，必要時上溯或下延。

不少業內人士認為，今年勢必是銀行業的監管大年，各類違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業業務和理財業務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。

縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業金融機構董事會切實負責同業、理財等通道業務的風控工作，對本機構通道類業務近年的發展情況進行梳理和總結，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發展戰略及規劃。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。

本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監管套利，重點梳理規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業空轉等套利行為;關聯套利則主要涉及違規向關聯方授信、轉移資產或提供其他服務、違反或規避并表管理規定的操作。

值得注意的是，針對過去兩年快速發展的同業業務，《通知》對其中存在的違規套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業存單空轉，要求機構和監管部門檢查是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。

“上述規定都表明監管已經注意到同業存單前期爆發式增長帶來的潛在風險，同業存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業存單監管已經有預期和準備，在經歷了過去兩個月同業存單的沖量后，最近同業存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。

華創證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發展的同業鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來看，一是負債端同業存單的發行將受到更嚴格的管理，未來發行規模將被動下降;二是委外投資的資產端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產端將進一步“表內化”管理;三是通過資管產品的多層嵌套延長同業鏈條進行監管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。

“監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業鏈條，資產端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產品已經出現收縮趨勢，這對債市來說是利空。”屈慶說。