銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。下面小編為您收集整理了守規矩防風險建設合規銀行心得體會，歡迎閱讀!

守規矩防風險建設合規銀行心得體會(一)

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動

一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

三。規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”

3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。

守規矩防風險建設合規銀行心得體會(二)

作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統或外部事件導致損失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況;。柜面操作風險一旦發生，損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素，一是風險意識淡薄。柜員沒有養成合規操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。二是業務素質不高。柜員自身業務素質不能適應業務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規違章操作。四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。

為有效防范操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規問題的發生。

一是確立風險防范理念，使遵守規章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變為一種力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規蹈矩的模范，這就是文化的力量。

二是創新業務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現業務發展、風險控制和效益增長的有機統一。

三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規處罰力度，提高違規成本。對于理性人來說，如果違規行為很容易被發現，并且違規成本足夠高，那么沒有人會選擇違規，所以解決違規問題的一個思路就是盡可能快地發現違規行為，并予以重罰。

四是借助科技手段，建立信息預警系統，研究建立全國數據大集中后的IT風險應急預案。發揮我行信貸管理系統、案件管理系統等信息系統在防范經營風險中的作用。

守規矩防風險建設合規銀行心得體會(三)

5月18日至20日，全省農商行“守規矩、防風險、建設合規銀行”第一期學習班在革命老區、愛國主義教育基地??紅安舉辦，省聯社黨委書記、理事長李亞華出席學習班并講黨課，省聯社黨委班子成員出席學習班。

李亞華指出，面對當前復雜的經濟金融形勢，以及全省農商行改革發展面臨的新情況新問題，舉辦這次學習班，是全面貫徹落實中央維護國家金融安全精神的需要，是全面貫徹落實省委、省政府抓好金融安全工作要求的需要，是全面貫徹落實中央和省委關于加強國有企業黨的建設工作要求的需要，是全面貫徹落實監管措施的需要，是全面貫徹落實省聯社黨委工作部署的需要。全體黨員領導干部必須認真學重要講話精神，把維護好金融安全作為當前頭等大事;必須認真學習貫徹蔣書記重要講話精神，深刻領會做好“金融活”和“金融穩”兩篇文章的重要意義，切實抓好省委、省政府關于金融安全的各項工作部署;必須把思想和行動統一到省聯社黨委的決策部署上來，推進合規銀行建設，推進全省農商行轉型發展、穩健發展。

李亞華強調，守規矩是建設合規銀行的前提，也是對每個員工的基本要求，更是金融從業人員的底線。全省農商行每一名員工、每一名黨員特別是黨員領導干部，要嚴守政治規矩，從言到行堅決維護以*同志的黨中央權威，堅持黨中央的集中統一領導;要嚴守組織規矩，遵守組織紀律，維護組織紀律;要嚴守工作規矩，遵守法律法規、行業規章和工作紀律;要嚴守廉潔規矩，不搞以權謀私，不搞利益輸送;要嚴守道德規矩，遵守社會公德、倫理道德、家庭美德，遵守公序良俗，保持健康情趣和良好形象。

李亞華指出，當前經濟金融發展仍面臨多重挑戰，全球經濟金融體系的復雜性、不穩定性、不確定性仍然在增加，國內經濟運行中還面臨不少困難。農商行各類風險傳染共生的特征更加突出，總體風險形勢仍然復雜嚴峻。

李亞華強調，要加強風險防控，大力防控信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、案件風險、股東風險和聲譽風險，堅決守住不發生系統性金融風險底線。

李亞華指出，近年來，全省農商行改革發展取得令人矚目的成績，同時各類風險也在不斷聚集，在當前轉型發展的關鍵時期，迫切需要良好的軟環境，必須堅持改革發展與合規管理力度統一論，系統性對合規建設進行全盤謀劃，努力打造人人事事時時處處合規、全面落實全面風險管理的“合規銀行”，以強有力的合規管理保障全省農商行又好又快發展。

李亞華強調，要抓好全面風險管理，逐步建立適合農商行的全面風險管理體系;要抓好內控管理制度建設，建立起能夠覆蓋所有部門、崗位和操作環節的規章制度;要抓好條線操作指引建設，指導基層經營管理;要抓好合規文化建設，通過開展合規主題黨日、征文、考試、演講等活動，營造良好氛圍;要抓好大額貸款風險評估和不良資產清收處置機制，切實管控大額貸款風險;要抓好制度進系統，加強系統剛性約束;要抓好“合規銀行”“合規支行”建設試點，樹立標桿，總結推廣;要抓好合規教育培訓，提高全員合規意識和合規水平;要抓好專項治理，全面治理“三違反”“三套利”“四不當”及其他亂象，確保合規經營;要抓好考核督辦，把合規銀行建設落到實處。

李亞華指出，建設合規銀行，必須依靠集體智慧和團隊力量。要堅持“以人為本”，建立規范的領導干部選拔、后備人才培養、員工招錄機制，加強黨性教育和合規教育，強化正向激勵，打造一支“守規矩、防風險、建設合規銀行”的干部員工隊伍。

李亞華強調，要優化員工招錄機制，提升隊伍整體素質;要建立上掛下派鍛煉機制，加快年輕干部成長;要建立領導干部智慧考評機制，樹立正向激勵的選人用人導向;要完善退崗管理機制，確保*員有序退出。

李亞華與學員重溫了省委組織部對領導干部書面任職提醒內容，要求今后凡是領導干部提拔，都要經過提醒承諾環節，做到“有提拔就有提醒，有談話就有告誡”，號召黨員領導干部重提醒、守承諾，做對黨忠誠的帶頭人。

李亞華對進一步加強當前意識形態工作作了部署，要求全體黨員特別是黨員領導干部要提高政治站位，把思想認識統一到黨中央和省委決策部署上來，更加扎實地做好意識形態工作，為黨的十九大和省第十一次黨代會勝利召開營造良好思想輿論氛圍。

省聯社黨委委員、副主任馮春在學習班結業總結講話時指出，要深刻認識和把握這次學習班的重要意義，把思想和行動統一到中央、省委省政府對金融工作的重要指示和部署上來，統一到中央、省委對加強國有企業黨建工作的要求上來，統一到省聯社黨委對“三大”銀行建設的重大部署上來，把學習成果轉換為推動工作的巨大動力，以新狀態、新風貌投入到“三大”銀行建設中去，努力開創全省農商行轉型發展的新局面、新發展、新業績，迎接黨的十九大和省第十一次黨代會勝利召開。

學習班上，25名市縣農商行及省聯社部門主要負責人作為學員代表作了發言。學員們紛紛表示，到紅安參加這次學習，接受了一次生動的黨性教育和愛國主義教育，李亞華同志的黨課為今后一個時期全省農商行轉型發展指明了方向，回去后將認真貫徹落實。

各市縣農商行黨委書記、董事長，省聯社各部門黨支部書記參加學習。學習班特邀經濟學博士、湖北銀監局黨委委員、副局長闕方平授課，組織觀看了反腐警示教育片《不可觸碰的紀律紅線》，現場參觀了黃麻起義和鄂豫皖蘇區革命烈士陵園，接受了革命傳統教育。