善心匯的運(yùn)作模式
投資3000元，一個(gè)月能賺1600元。“打開(kāi)進(jìn)行注冊(cè)就行，每個(gè)身份證只能注冊(cè)一次，注冊(cè)必須要有推薦人，你填上我的名字，我負(fù)責(zé)給你激活賬戶(hù)。”陳執(zhí)介紹，善心匯的系統(tǒng)叫做“新經(jīng)濟(jì)生態(tài)系統(tǒng)”，注冊(cè)需要通過(guò)推薦人向公司繳納會(huì)員年費(fèi)300元/人，開(kāi)戶(hù)注冊(cè)即可獲贈(zèng)黃花梨“善種子”1株。陳執(zhí)介紹，在善心匯這套系統(tǒng)里，目前分為特困社區(qū)、貧困社區(qū)、小康社區(qū)、富人社區(qū)、德善社區(qū)五個(gè)等級(jí);在這里，打款行為稱(chēng)為“布施”，收款行為稱(chēng)為“受助”;在社區(qū)內(nèi)投資，排單打款時(shí)需要用到至少1個(gè)善心幣，善心幣價(jià)格為100元/個(gè);然后系統(tǒng)按照排隊(duì)時(shí)間安排“布施”，打款成功后，進(jìn)入“受助”隊(duì)列，等待收款。
“簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，如果你加入了善心匯，按照大部分人的玩法，在貧窮社區(qū)投資3000元，半個(gè)月可以收益900元，減去購(gòu)買(mǎi)善心幣的100元，可以獲利800元;一個(gè)月差不多能排兩次單，就可以獲利1600元。”陳執(zhí)說(shuō)，以一個(gè)家庭有5個(gè)賬號(hào)來(lái)算的話(huà)，一個(gè)月家里就可以多收入8000元，對(duì)于農(nóng)村地區(qū)或者困難家庭，這就是脫貧了。
“而且，以上只是靜態(tài)收益，系統(tǒng)還設(shè)有動(dòng)態(tài)收益，即推薦朋友加入善心匯，可以獲得系統(tǒng)獨(dú)有的跳級(jí)制推薦獎(jiǎng)，第一代拿6%的推薦獎(jiǎng)，第三代拿4%的推薦獎(jiǎng)，這個(gè)設(shè)置會(huì)促使會(huì)員不斷拉人加入。”
年底，遼寧省工商局公平交易執(zhí)法處相關(guān)負(fù)責(zé)人曾在接受媒體采訪(fǎng)時(shí)表示，“善心匯”打著慈善、扶貧的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)展下線(xiàn)來(lái)運(yùn)作，已具備禁止傳銷(xiāo)條例規(guī)定的傳銷(xiāo)特征，涉嫌傳銷(xiāo)。
收取人頭費(fèi)、發(fā)展下線(xiàn)涉嫌傳銷(xiāo)
3月，國(guó)家工商總局發(fā)布了《新型傳銷(xiāo)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示》，其中明確指出，不管傳銷(xiāo)組織如何變換手法偽裝自己，只要同時(shí)具備以下三點(diǎn)就可以斷定涉嫌傳銷(xiāo)：一是交納或變相交納入門(mén)費(fèi)，即交錢(qián)加入后才可獲得計(jì)提報(bào)酬和發(fā)展下線(xiàn)的“資格”;二是直接或間接發(fā)展下線(xiàn)，即拉人加入，并按照一定順序組成層級(jí);三是上線(xiàn)從直接或間接發(fā)展的下線(xiàn)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)中計(jì)提報(bào)酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)提報(bào)酬或者返利。
涉嫌非法集資
2017年2月，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專(zhuān)訪(fǎng)時(shí)表示，善心匯已有近100萬(wàn)的會(huì)員。李欣粗略估計(jì)，以每個(gè)會(huì)員只投資過(guò)一次3000元計(jì)算，就有三十億元的資金在平臺(tái)停留過(guò)，等待系統(tǒng)安排打款和收款。
中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬表示，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營(yíng)公司的工商注冊(cè)范圍，主要是文化傳播等，但其實(shí)際的經(jīng)營(yíng)行為卻是面向公眾募集資金，則可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。
2010年12月，最高人民法院出臺(tái)了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，對(duì)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)給出了具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
“打著精準(zhǔn)扶貧的幌子，善心匯未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)進(jìn)行集資、用網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)的手段、承諾回報(bào)、面向不特定的對(duì)象，達(dá)到了非法集資構(gòu)成的要件，可能涉嫌非法集資。”
如何甄別網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)?
專(zhuān)家表示，拉人頭、收取入門(mén)費(fèi)是傳銷(xiāo)不變的本質(zhì)特征。
巨額利潤(rùn)、美好“錢(qián)”景……這是網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)宣傳的“關(guān)鍵詞”。但無(wú)論傳銷(xiāo)組織如何花樣翻新，核心手段無(wú)外乎兩種：利用人們貪圖小便宜的心理進(jìn)行引誘;以“創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)”為幌子進(jìn)行欺詐。
不管是傳統(tǒng)傳銷(xiāo)還是網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)，離不開(kāi)三個(gè)本質(zhì)特征：
入門(mén)費(fèi)。是否需要認(rèn)購(gòu)商品或交納費(fèi)用取得加入資格或發(fā)展他人加入的資格，牟取非法利益。
拉人頭。是否需要發(fā)展他人成為自己的下線(xiàn)，并對(duì)發(fā)展的人員以其直接或間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報(bào)酬，牟取非法利益。
計(jì)酬方式。是否以直接或間接發(fā)展人員的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算報(bào)酬，牟取非法利益。
如果符合以上特征，就有可能涉嫌傳銷(xiāo)。對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)還可以從以下幾個(gè)方面識(shí)別：
是否要求參與者在網(wǎng)上注冊(cè)，交納入門(mén)費(fèi)或變相交納入門(mén)費(fèi)以取得加入或發(fā)展他人的資格，并以此為必備條件;參與者是否形成上下線(xiàn)網(wǎng)絡(luò)，前期參加者可從發(fā)展的下線(xiàn)成員交納的費(fèi)用或業(yè)績(jī)中獲益;組織者是否承諾在一定時(shí)間內(nèi)給予參加者高額回報(bào)。
互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)更具有欺騙性
法律部門(mén)表示，傳銷(xiāo)者利用網(wǎng)絡(luò)的虛擬空間，假借“電子商務(wù)”“基金運(yùn)作”“風(fēng)險(xiǎn)投資”等名義，打著微信營(yíng)銷(xiāo)、電子商務(wù)、個(gè)人理財(cái)、遠(yuǎn)程教育的旗號(hào)吸引人，并借助國(guó)家相關(guān)政策掩蓋其發(fā)展會(huì)員或下線(xiàn)牟利的本質(zhì)。
將互聯(lián)網(wǎng)作為傳銷(xiāo)平臺(tái)，比傳統(tǒng)意義上的傳銷(xiāo)更具欺騙性和誘惑性。
許多會(huì)員認(rèn)為這是投資理財(cái)、電子商務(wù)，在案件被查處后還屢屢強(qiáng)調(diào)他們參與的不是傳銷(xiāo)，而是一種新型消費(fèi)模式。
請(qǐng)廣大群眾切實(shí)提高守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，遠(yuǎn)離傳銷(xiāo)陷阱，避免財(cái)產(chǎn)損失，對(duì)發(fā)現(xiàn)和掌握的“善心匯”及類(lèi)似違法犯罪行為，可以向當(dāng)?shù)毓ど獭⒐膊块T(mén)進(jìn)行舉報(bào)。
